Консалтинговая компания ТенСилон - консультации по выгодному вложению денег, семейному бюджету, маркетинговые исследования и бизнес-план.

Стратегия инвестирования денежных средств

Екатерина и Андрей выбрали сбалансированную стратегию инвестирования денежных средств

Сбалансированная стратегия инвестирования

Специалисты компании Тенсилон предложили Андрею и Екатерине на выбор несколько вариантов стратегий по вложению денег. Исходя из предпочтений семьи в отношении желаемого уровня дохода от вложения денег и терпимости к риску, семья выбрала сбалансированную стратегию инвестирования денежных средств. Портфели, формируемые в рамках такой стратегии, характеризуются средними показателями возможной прибыли и наряду с этим несут в себе умеренные риски. Сбалансированной инвестиционной стратегии соответствует инвестиционный портфель, до половины которого составляют инструменты финансового рынка, характеризующиеся средними и низкими величинами риска – банковские вклады, облигации и вложения в драгоценные металлы. При этом до двух третей портфеля может быть вложена в высокорискованные инструменты - акций и паи инвестиционных фондов (ПИФы).

Структура портфеля

Высокорискованные активы – акции и ПИФы – составляют 60% портфеля, менее рискованные – драгоценные металлы и банковский вклад – составляют 40% портфеля. При этом первоначально предполагалось следующая структура портфеля:

Ожидаемая доходность портфеля составляет 28,31% за полугодие.

Формирование портфеля и корректировка его структуры

К формированию портфеля под руководством финансового консультанта семья приступила в конце января. На 30% суммы портфеля были открыты обезличенные металлические счета в серебре и палладии. 40% суммы было внесено на брокерский счет, с которого в течение февраля семьей были приобретены акции ОАО «Сбербанк России» и ОАО «ГМК Норильский никель». Получив оценку специалистов компании об ожидаемой доходности по вкладам и проведя в рамках проекта самостоятельную оценку этой доходности, Андрей и Екатерина решили отказаться от включения в свой портфель вкладов и инвестировать эту сумму на фондовом рынке. В течение февраля сумма, зарезервированная для вложения в ПИФы, не была задействована в связи с отсутствием четкого тренда на фондовом рынке, и семье было предложено задействовать эти деньги в инвестиции на фондовом рынке. Однако в связи с недостатком у семьи средств на текущие расходы по семейному бюджету, Андрей и Екатерина отказалась от внесения этих средств на брокерский счет в феврале. В итоге сумма стартовая сумма портфеля снизилась до 40 тыс. рублей. 37,5% инвестиционного портфеля семьи было вложено в драгоценные металлы, а 62,5% - в акции российских компаний.